Наверх
Изображение - Криптовалютный развод, как избежать обмана

Криптовалютный развод, как избежать обмана

18.07.2018 | Автор: Евгений Наумов

Мошенничество с криптовалютами – это неотъемлемая часть существующей реальности, которая присутствует в любой отрасли в различных формах, особенно там, где есть большой доход.

Всегда найдутся изворотливые люди, готовые использовать некомпетентность других и их порочное стремление к быстрой наживе в свою пользу.
Риск попадания на уловки мошенников есть всегда, но избежать его, или хотя бы уменьшить его можно. Изучите варианты обмана и постарайтесь распознать их в реальной жизни, чтобы не стать жертвой.

Псевдо ICO

Первичное предложение монет (ICO) – отличная инновационная форма запуска стартапов и получения финансовых средств, необходимых для реализации проектов в децентрализованной криптовалютной сфере. Но в отличие от IPO финансового рынка, где инвестиции гарантированы ценными бумагами, инвестиции криптоэнтузиастов обмениваются на токены – виртуальную криптовалюту с официально не подтвержденным статусом. Метод сбора средств, впервые начатый Ethereum в 2014 году, и поразивший широтой размаха в 2017 году, затмил привлечение венчурного капитала для запуска стартапов. Различные дельцы сразу взяли в оборот эту форму привлечения капитала, и сейчас ICO занимает одну из первых строчек в статье мошенничество с криптовалютами.

В прошлом году через ICO обманом было привлечено более $3,5 млрд. инвестиций.

image1.jpg
Вдохновленные успешными проектами, в частности Ethereum, NEO, Stratis, NXT, Spectrecoin, непрофессиональные инвесторы в погоне за быстрыми доходами часто ведутся на маркетинговую рекламу. Они вкладывают деньги в заведомо мусорные стартапы, не имеющие перспективы развития и доходности, или просто, в фейковые проекты, не подозревая, что эти ICO украдут их деньги.

В Отчете по исследованию ICO, представленному Ernst & Young (EY) в конце 2017 года, указано, что:

  • за 2015-2017 годы через ICO было привлечено $3,8 млрд, что вдвое превысило объем венчурного инвестирования;
  • около $400млн. инвестиций, привлеченных через ICO были похищены. В качестве основного инструмента мошенники использовали фишинговые атаки. Потери от хакерских атак в среднем составляли более $1,5 млн./месяц;
  • Самые большие объемы инвестиций, привлеченные с помощью ICO, пришли в проекты из США, России и Сингапура. Китайские криптовалютные стартапы вынуждены были вернуть инвесторам привлеченные $400млн., в связи с запретом ICO в Китае.

Основные признаки ICO пирамид или Token Sales:

  • отсутствует точная или актуальная информация о компании-инициаторе;
  • возникают вопросы относительно точности общедоступной информации, включая пресс-релизы и освещение в средствах массовой информации;
  • не разработана White Paper или представлена копия из чужого проекта;
  • не ясна идея проекта, которая генерирует доход;
  • используются скопированные документы из других проектов;
  • список команды не идентифицируется с реальными людьми;
  • нет выраженных причин экономической целесообразности проекта;
  • отсутствует дорожная карта;
  • тезисы обещаний свидетельствуют об использовании схемы Ponzy;
  • существуют сомнительные торговые практики, такие как инсайдерская торговля, манипулирование рынком и многое другое;
  • проявляется необычная спешка в исполнении;
  • игнорируются сложные вопросы.

На самом деле, даже предварительный мониторинг по этим вопросам, не всегда способен защитить потенциального инвестора и отличить реальное ICO от липового, которое хочет вытянуть из вас деньги.

Для решения это проблемы в России по инициативе Российского Фонда содействия инновациям, начали привлекаться рейтинговые агентства.

Российское рейтинговое агентство по оценке цифровых активов DigRate предложило автоматизированный инструмент для SWOT-анализа, который помогает пользователю самостоятельно проанализировать внутренние и внешние факторы влияния на развитие проекта, представленного для ICO, и оценить риски и перспективы проекта.
DigRate, опираясь на комплексное изучение публичной информации о проекте, представляет анализ двух его составляющих: инвестиционная привлекательность и Quality Rate — вероятность мошенничества в форме ICO.

Полезным инструментом для специалистов криптоиндустрии и инвесторов при оценке новых проектов служит аналитическая система DigRate, ICO Market Stats, содержащая информацию по всем ICO глобального криптовалютного рынка с 2014 года.

image2.jpg
Согласно статистике за 2018 год, представленной на сайте DigRate, всего инициировано 1099 ICO. Из них завершено 596. Мертвыми оказались 186 ICO. Не состоятельными выявлены 303 ICO. В процессе всех проведенных ICO привлечено $19,0 млрд. Потеряно всего - $2,9 млрд т.е. 15% от всего привлеченного капитала попросту украли.  

Биржи криптовалют и махинации связанные с ними

Из-за отсутствия эффективного регулирования, многие биржи криптовалют, перечень которых представлен некоторыми серьезными ресурсами такими как bitcoin.com или bitcointalk.org, часто становятся целью различных дельцов, желающих провернуть какую-нибудь черную схему. Чаще всего эти биржи страдают от распространенного вида мошенничества под названием Pump и Dump, по русски Памп и Дамп, (англ.pump – насос, надувать; англ. dump – выбрасывать). В то время, как с этими биржевыми махинациями активно борются топовые биржи, где проявлена активная позиция государственных финансовых регуляторов, на новых и недостаточно статусных, но популярных биржах (криптотрейдеры называют их «беспредельными» или «анархическими») такое явление процветает. Отличительные черты анархических бирж: упрощенная система регистрации, нет необходимой верификации, отсутствует финансовая регуляция, отсутствует информация о владельцах биржи, ведется торговля непроверенными и малоизвестными криптовалютами.

image4.png

Принцип работы схемы Памп и Дамп прост, хотя и требует серьезной организационной подготовки и четкой координации:

  • участники схемы - памперы, организуют в онлайн пространстве (в основном используя скрытые каналы мессенджера Telegram) группы в несколько тысяч приверженцев легкого заработка, и раскручивают выбранную криптовалюту в чатах определенной биржи, на криптофорумах, в соцсетях, подкидывая «экспертные заключения» о предстоящем росте курса выбранной криптовалюты;
  • хомячки – начинающие трейдеры и неопытные инвесторы, «заглатывают наживку»;
  • массово скупая выбранную криптовалюту на определенной бирже, памперы искусственно наращивают курс;
  • подхваченные волной ажиотажа хомячки инвестируют, стараясь не упустить тренд;
  • на пике курса памперы продают валюту и считают свои доходы, оставляя хомячков с убытками.

В существующих реалиях чтобы не попадаться на такое мошенничество, необходимо помнить о следующих вещах:

  • не спешите торговать малоизвестной или новой криптовалютой;
  • ориентируйтесь на рынке, используя проверенные источники информации;
  • скептически относитесь к настойчивым советам «Нужно срочно покупать!» и экспертным оценкам от незнакомых вам «экспертов» из онлайн среды;
  • получите необходимую информацию об ICO, прежде чем купите его новую криптовалюту на бирже.

В целом способов высасывать с бирж чужие монеты не счесть. Недавно в связи с ужесточением правил регистрации или временным прекращением регистрации на ведущих мировых биржах, мошенники нашли новый способ обмана. Они стали предлагать купить верифицированный аккаунт за 15-30 долларов. И покупателей нашлось не мало.Однако, такая покупка для некомпетентного покупателя может обойтись значительно дороже. Даже после внесения изменений в регистрационные данные - смены пароля, получения доступа к Email, изменения дополнительной почты и номера телефона - у мошенника остаются шансы вернуть проданный биржевой аккаунт и забрать ваши средства из кошелька.

Указанную проблему сегодня решают платформы-интеграторы криптовалют. Благодаря одному терминалу можно оперировать множеством типов криптовалют и активов, представленных на основных глобальных биржах, есть возможность для арбитража и анализа тысяч торговых пар и неплохого заработка.

Фишинг криптовалют как вид мошенничества

Фишинг криптовалют – популярный вид мошейничества, которое позволяет получить доступ к приватным данным пользователя Интернет-сети, логину и паролю, открывающим путь к криптовалютным аккаунтам и банковским счетам. Фишинг криптовалют базируется на отсутствии знаний пользователя, касающихся основ безопасности в сети. Это приводит к тому, что пользователь часто добровольно открывает мошенникам свои конфиденциальные данные.

Цель фишера, работающего в криптовалютной среде, получить доступ к управлению криптовалютным аккаунтом через завладение приватным ключом.

Для реализации цели мошенники разрабатывают план фишинговой атаки, состоящей из типичных этапов:

Четкое определение цели: добыча логина, пароля и приватного ключа, определение сети, на которую будет направлена атака;

Выбор целевой аудитории: т.е. держателей необходимой мошенникам криптовалюты. Задача решается с помощью специализированных форумов, соцсетей, где сформированы тематические сообщества, комьюнити.

Написание письма для рассылки: изложение правдоподобного официального текста от руководителя/представителя проекта, в котором участвует потенциальная жертва, с целью спровоцировать ее перейти по указанной в тексте ссылке на поддельный сайт;

Создание поддельного сайта, с незаметным отличием от оригинального с лишней/недостающей буквой/символом или поддельного мобильного приложения криптовалютного кошелька: переход на поддельный сайт или поддельное мобильное приложение позволяет мошенникам получить необходимые персональные данные жертвы фишинга с помощью встроенных программ перехвата. Существуют также программы, подменяющие публичный адрес пользователя на адрес мошенника и сразу направляющие поступающие средства в его кошелек.   
Электронная рассылка писем на Email или по SMS: правильный выбор целевой аудитории для рассылки и убедительность письма являются залогом успеха мошенников, наряду с технической грамотностью, позволяющей использовать программы перехвата и замены данных, а также обхода фильтров для фишинга.
Мошенники криптовалютного фишинга чаще всего используют: письма от службы технической поддержки сервиса или биржи криптовалют, которая просит внести изменения в настройки аккаунта для повышения его безопасности; письма счастья, уведомляющие о выигрыше, начислении бонусов, акциях и т.д.; письма от AirDrop, которые предлагают получить бонусные монеты за пользование криптовалютой.

Если рассматривать схемы обмана с криптовалютами в целом, то фишинг настолько прибыльное дело для мошенников, что они не скупятся вкладывать деньги в создание поддельных сайтов и приложений, которые обычному человеку не всегда удается отличить от оригинала, раскручивают и продвигают их в сети.
Так, например, в поисковике Google, продвинутые фишинговые сайты blocklchain.info (лишняя «l») и myetherwallt.com (недостающая «e») в 2017 году располагались выше подлинных сайтов.

Фишинг: масштабы и проблемы

За прошедший год, по оценкам EY, фишинговые атаки были основной причиной потери криптовалют в процессе ICO.

200 млн. пользователей в России получили фишинговые письма.
60% писем, полученных интернет-пользователями в СНГ, были отфильтрованы и попали в спам.

Фишинговым мошенникам из компании Coinharder за три года удалось украсть $50 млн. – и это только одной компании(!). 
Масштабы фишинга поражают. За 2017 год только в России было заблокировано 700 фишинговых сайтов (данные ЦБ России).

В Отчете «Лаборатории Касперского», посвященном рассмотрению финансовых угроз в 2017 году, аналитики сообщают, что 54% всех фишинговых атак пришлось на различные сайты, так или иначе связанные с финансовыми услугами: банки, платежные системы, интернет-магазины и так далее.

Россия входит в первую тройку стран, подверженных фишинговым атакам.
Фишинг с криптовалютными сайтами относится к категории атак социальной инженерии. Он базируется на некомпетентности, жадности и невнимательности людей. Люди по своей воле отдают в руки мошенников управление своими активами. Чтобы не попасть на такое мошенничество нужно стараться идти в ногу с развитием Интернет-пространства и соблюдать меры предосторожности, работая с криптовалютой.

Криптовалютные финансовые пирамиды

Их легко обнаружить, но люди все равно на них попадаются.

Сегодня наибольшее распространение криптовалютные финансовые пирамиды это:

  • облачный майнинг
  • высокодоходные инвестиционные программы
  • Scamcoins — мошеннические альткоины с «гарантированным» ростом стоимости

image5.jpg
Облачный майнинг

Одним из распространенных видов развода, использующих, по сути, схему Ponzi, являются поддельные сайты для майнинга в облаке. Их организаторы в сети предлагают взять в аренду мощность или оборудование для майнинга, обещая, что вложенные в дело инвестиции окупятся в кратчайшие сроки, вплоть до недель.
Между тем, известно, что сложность майнинга Bitcoin растет, добыча целесообразна только в промышленных масштабах, а доходность запланировано падает. Компании с хорошей репутацией в области облачного майнинга ни о каких сверх доходах не говорят и краткосрочным контрактам предпочитают долгосрочные.

Примерами поддельных сайтов для облачного майнинга, которые оказались простыми схемами Ponzi, являются Gawminer и ZenMiner во главе с Джошуа Гарзой. Эти компании подозревались американской SEC в мошенничестве, а сам Гарза был признан виновным в обмане инвесторов на крупные суммы.

Инвестиционные программы

С возникновением криптовалютного трейдинга, создатели высокодоходных инвестиционных программ внедрили еще одну пирамиду в криптовалютную сферу. Позиционируя себя как опытные трейдеры, использующие торговых ботов, и специалисты по арбитражу, они обещают доходность трейдинга для инвестора 3-5% в день. Базовый план трейдинга рассчитан на 28 дней, что можно считать жизненным циклом пирамиды, так как нет беспроигрышной торговой стратегии, как и постоянного везения на прибыльность сделок.

Scamcoins

Это относительно новый вид обмана предлагающий купить фейковые альткоины, как например улучшенный вариант Bitcoin, или криптовалюту с нераскрытым потенциалом.

Инвесторов приглашают купить криптовалюту на старте проекта, обещая взлет курса в будущем. Для новичков, которые плохо разбираются в проектной документации, сопровождающей выход на рынок нового альткоина, часто весомым аргументом служат красивые обещания. В то время, как криптовалюта не имеет даже своего блокчейна с открытым кодом, трейдинг проходит в сети сайтов. Такая манипуляция создает видимость торгов и роста курса, а обманутые инвесторы скоро усваивают основополагающий принцип блокчейна – транзакции назад не возвращаются.

Bitcoin MLM (многоуровневый маркетинг)

В то время как в регулируемой среде многоуровневый маркетинг является законным инструментом, Bitcoin MLM это все-таки расценивается как мошенничество с криптовалютами, так как не предлагает реального продукта или услуги, а только частичную оплату тому, кто убедит нового пользователя присоединиться к сети. Это инструмент обмана новичков, которые не понимают принципа работы блокчейна.

Как распознать криптовалютные финансовые пирамиды?

Любой криптовалютный проект, который поощряет своих инвесторов за привлечение новых участников (рефералов) ради увеличения прибыли – это схема Ponzi (криптовалютные финансовые пирмадиды). И тот, кто придет в систему позже других окажется жертвой мошенничества.

Ответы на два простых вопроса от Bitcoin-гуру Андреаса Антонопулоса помогут избежать участия в таких схемах и проектах:

  • Обеспечивает ли проект регулярные доходы, превышающие средние рыночные доходы?
  • Уделяет ли проект больше внимания привлечению новых людей, чем самому продукту?

Положительные ответы свидетельствуют об использовании схемы Ponzi.
Дополнительные признаки пирамид, такие как отсутствие информации о владельцах, непубличный блокчейн, закрытый код, непубличность самого проекта, монеты не представлены на заслуживающих доверия биржах – все это только подтверждает схему Ponzi.

Условное мошенничество

Это вид программ в онлайн, основанных на Bitcoin, именуемых «матрицами». Строится матрица на P2P платежах с привлечением рефералов, т.е. привлечения новых инвесторов, которые и приносят доход. Но отсутствие навыков в области онлайн маркетинга у реферала может оставить его ни с чем, так как отправив платеж, он может не дождаться ответной реакции.
Мошенничество с криптовалютами – это социальная инженерия, порождаемая мечтой о быстром заработке без особых усилий, жадностью людей и ленью разбираться в сложных вопросах, касающихся инновационных сетей и технологий.
Не забывайте подписываться на наши социальные сети и делиться информацией! Мы будем рады :)

Для того, чтобы оставить комментарий, необходимо авторизоваться или зарегистрироваться.

  • Aviator 20.08.2018

    ICO лучше пока обходить стороной.