В России выгоднее всего менять крипту на доллары

Вчерашняя статья в «Известиях», которая акцентировала внимание на проблеме, спровоцированной отсутствием криптовалютного законодательства, приобрела широкий интерес в Интернете. Автору статьи из достоверных источников стали известны факты серого обмена криптовалюты на фиатные деньги (прежде всего американские доллары), набирающего популярности на территории России.

Информация, предоставленная источником из прибалтийской компании, была подтверждена банкиром одной из ведущих финансовых организаций России, вице-президентом РАКИБ по эскроу Денисом Душновым, а также другими участниками криптовалютной экосистемы.

Согласно оценке РАКИБ, объем рынка, осуществляющего обмен криптовалюты на фиатные деньги через онлайн-обменники или офлайн-обмен, составляет сотни миллионов долларов в год, что в эквиваленте превышает миллиард рублей. По словам Дмитрия Уфаева, исполнительного директора блокчейн-компании Bitfury в России, сегодня существует небольшая структурированная серая система, в которой участвуют несколько бирж, связанных с банками, и мелкие кредитные организации, обслуживающие теневую экономику.

Услугами обмена пользуются не только граждане страны, но и нерезиденты (как частные лица, так и компании), в основном из ближнего зарубежья и ЕС. В странах, где операции с криптовалютным обменом уже урегулированы на государственном уровне, провести такие операции без контроля со стороны регуляторных и фискальных органов невозможно – необходимо заплатить сбор и налог. В России от таких операций государственная казна пока ничего не получает.

Проводить конвертацию, по словам источника «Известий», клиентам сегодня выгодно в Санкт-Петербурге, где приемлемый курс обмена и комиссионный сбор.

Поскольку онлайн-операции полулегальные, а офлайн обмен вообще имеет вид частной встречи, в ходе которой стороны обменивают ключи от криптовалютного кошелька на «чемодан» фиатных денег, стороны нередко сталкиваются с мошенничеством и даже грабежом.

Устранить эту около криминальную систему и пополнять казну за счет доходов от деятельности с криптовалютой государство могло бы благодаря введению государственного регулирования криптовалютной индустрии на законодательном уровне. Но пока законопроекты, касающиеся этой сферы, находятся в доработке, все участники, оперирующие на криптовалютном рынке, по мнению Тимура Нигматуллина, финансового аналитика компании «Открытие Брокер», находятся под прицелом статьи 172 Уголовного Кодекса Российской Федерации о незаконной банковской деятельности. При обмене на сумму свыше шести миллионов рублей, а также при участии в процессе обмена группы лиц, по словам Дмитрия Горбунова, партнера юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры», можно подпасть под действие статьи 174 «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем» вышеупомянутого Кодекса. Формальное признанные криптовалюты суррогатными деньгами, сможет оказать пользователям медвежью услугу для тюремного наказания и штрафа.

Выходит, пока депутаты не могут достичь консенсуса в принятии регулирующего законодательства, потери несут и граждане и государство.