Австралийский банк обвиняет Биткоин в отмывании денег

Один из австралийских банков «большой четверки», Commonwealth Bank, согласился выплатить Австралийским отчетным и аналитическим центрам (AUSTRAC) 700 млн австралийских долларов (530 млн долларов США) в качестве компенсации за нарушение законов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В течение 3-х лет Commonwealth Bank не удалось сообщить о 53 506 банковских операциях, и 778 370 счетах, используемых для отмывания денег и 149 подозрительных сообщений были поданы слишком поздно. Скандал привел к отставке главы Яна Нарева.

Commonwealth Bank отрицает то, что знал о нарушении законов о борьбе с отмыванием денег, утверждая, что одна ошибка кодирования привела к неспособности сообщить о 53 506 транзакциях. Однако они признали ответственность за отсутствие надлежащей должной осмотрительности.

«Сегодня наше соглашение является явным подтверждением наших неудач и является важным шагом на пути продвижения банка вперед. От имени Банка Содружества я приношу извинения перед сообществом за случившееся », - сказал нынешний исполнительный директор Commonwealth Bank Мэтт Комин.

Незаконные транзакции: Fiat против Crypto

Эта новость иронична поскольку многие мировые СМИ и даже Билл Гейтс неоднократно заявляли, что биткойн и другие криптовалюты используются в основном для отмывания денег и финансирования терроризма.

Исследования, проведенные профессором экономики Колумбийского университета Эдгаром Фейге, уже опровергли эти утверждения, сославшись на то, что почти 50% традиционной мировой валюты используется для совершения незаконных сделок, таких как торговля наркотиками и оружием.

Недавняя комиссия, проводимая Судебной властью Сената США по вопросам модернизации законов о борьбе с отмыванием денег, также выяснила, что лишь небольшая часть расходов на незаконную деятельность осуществляется за счет криптовалют.

Дело в том, что наличные деньги находятся оффлайн, и поэтому их сложнее отслеживать. Цифровые деньги регистрируются в централизованной базе данных, где компании могут скрыть эти транзакции от властей.

Напротив, неизменность транзакций в блокчейне на самом деле затрудняет перемещение денег без следа.

Недавнее исследование, проведенное Катарским университетом и Университетом Хамада Бин Халифа, показало, что для разоблачения пользователей, стоящих за грязными транзакциями, часто требуется не больше, чем адреса кошелька и поиска Google. Исследователь Катарского университета Хусам Аль-Джавахери объяснил:

Защита Bitcoin низкая. Когда что-то записывается в блокчейне, вы можете вернуться в историю и раскрыть эту информацию, чтобы нарушить анонимность пользователей.

Так что, обвинения банка Commonwealth Bank в отношении Биткоина вызывают улыбку. А любители отмывать деньги могут пока использовать Monero для своих сделок, хотя эта криптовалюта также имеет некоторые уязвимости, позволяющие отследить и раскрыть детали транзакций.