FCA предупредил банки относительно рисков криптовалют

The Financial Conduct Authority (FCA), финансовый регулятор Великобритании, вчера направил письмо банкам с предупреждением о рисках и правильном поведении в отношении криптовалют.

В письме, озаглавленном «Криптоактивы и финансовая преступность», отмечается, что объем криптоактивов, используемый в преступных целях, побуждает банки проводить консультации по наилучшим практикам, связанным с рисками в отношении нового класса активов.

Среди шагов, перечисленных в письме, FCA советует банкам проводить надлежащие проверки и контроль, а также уделить внимание повышению компетентности сотрудников в области анализа криптоактивов, чтобы помочь им правильно идентифицировать клиентов и действия, которые несут высокий уровень риска финансовых преступлений.

В отношении безудержно развивающегося рынка ICO британский регулятор рекомендует клиентам, принимающим участие в Первичном размещении монет (ICO), учитывать базу инвесторов, организаторов, функциональность токенов (включая их будущее использование) и юрисдикцию инициализатора.

Несмотря на то, что в письме признается существование множества некриминальных мотивов использования криптоактивов, в нем перечислены показатели высокого риска, которые должны стимулировать более пристальное внимание со стороны банков и розничных клиентов, инвестирующих большие суммы в ICO, наиболее подверженные риску инвестиционного мошенничества.

Это последнее предупреждение особенно уместно сейчас, когда появление мошеннических и спекулятивных ICO приобретают безумный характер.

Письмо от столь уважаемого регулятора в Европе, наряду с недавней интригующей инициативой SEC, выпустившей поддельное ICO с токеном HoweyCoin (попытка инвестирования в который направляет потенциального инвестора на образовательным веб-сайт SEC, разоблачающий обман) – это еще одно предупреждение о рисках мошенничества на рынке ICO и побуждение для банков оказать помощь неоперившемуся рынку ICO для его укрепления.